升富策略外汇天眼：大瓜！75%年收益变成本金提现难，源航社区疑似翻车

升富策略来源：富途证券网站：卓信宝日期：2025-04-21 14:50:29 查看：52

2025年初，哈尔滨源航外汇跟单社区（简称“源航”）被曝无法出金升富策略，大量投资者本金“蒸发”，引发投资者群体恐慌。

据投资者爆料，源航与名为ABLE的外汇平台合作，以“专业托管+年化75%固定收益”为噱头吸引用户入金，承诺“本金随时进出”。然而，当投资者试图提现时，平台却以“系统维护”“风控审核”等理由拖延，最终彻底失联。

更有投资者扒出更多内幕，该平台实为无金融资质的黑平台，自2023年起以“高额返利”“限量开户”等话术诱骗投资者入金。平台头目魏某、许某在明知系统已无法正常兑付的情况下，仍通过微X群、线下宣讲会等形式，以“推荐会员享分红”“关闭注册倒计时”等饥饿营销手段蛊惑投资人发展下线，其本质已构成庞氏骗局。

更恶劣的是，魏某借“系统升级”名义拖延出金，实则暗中转移个人资产，其名下房产、车辆等财产近期异常变更。曝光者称，该团队山东籍人员居多，从短视频评论区能得到一定证实。据悉，该平台涉及资金过于庞大，受害者遍布东北三省。

源航社区核心风险

根据公开信息，源航外汇社区及其关联的ABLE平台被多方质疑涉嫌外汇资管诈骗，其模式具有典型的资金盘特征和高风险属性。以下是综合整理的关键信息：

虚假交易平台操控。源航社区要求投资者通过其指定的ABLE平台开户入金，但ABLE平台存在严重的监管资质造假问题。该平台声称受美国NFA、加拿大FINTRAC等机构监管，但实际仅为套牌或无效注册，英国工商注册信息也已被撤销。平台交易数据被曝由后台操控，资金未真实进入国际市场，而是通过伪造盈利记录、夸大收益承诺吸引投资者。资管方完全控制账户盈亏，用户资金面临被卷款跑路的风险。

资金盘与传销特征。平台以“保本保息”“月收益4%-12%”为诱饵吸引缺乏经验的投资者，实则依赖拉人头和层级返佣维持资金流。业务员通过社交平台伪装身份，诱导用户发展下线，超过三级的分佣模式已涉嫌传销。此类资金盘通过新用户入金支付老用户收益，一旦资金链断裂或用户增长停滞，平台会迅速崩盘。

合同陷阱与法律规避。尽管源航社区使用法大大等平台与投资者签署电子合同，但合同中暗藏免责条款，将交易风险转嫁给用户。平台拒绝提供透明交易数据，导致投资者难以追溯实际交易记录升富策略，即便发起诉讼也面临举证困难。

源航社区关联平台ABLE被实锤为“黑平台”

监管资质造假。ABLE平台宣称的监管资质均不合法。例如，美国NFA仅为普通注册，无外汇交易许可；加拿大FINTRAC牌照仅允许货币兑换业务，与外汇资管无关。此外，ABLE与18家问题平台存在主白标关联，其中9家已被证实跑路或暴雷，包括此前曝光的万基外汇平台。

资金安全风险。大量用户反映提现受阻，平台常以“系统故障”“审核延迟”等借口拖延，最终转移资金后关闭通道。部分投资者在申请出金后遭遇账户冻结或平台失联，资金无法追回。

不难看出，“源航社区”的运作模式与2024年同期暴雷的“盖诺跟单社区”高度相似。尽管未获官方证实，但有大量受害者及自媒体称其运营团队可能脱胎于盖诺核心成员。

外汇托管：灰色本质+黑平台技术操控

无论真相如何，两者的共性已足够警示：高收益承诺背后，往往是精心设计的资金盘陷阱。

外汇托管本质是“代客理财”的变种，投资者将账户委托给机构或个人操盘手代行交易并分成收益。这一模式常吸引缺乏经验的小白投资者和追求省心省力的上班族，但其合规性存疑且风险高度集中。

当前升富策略，国内政策明确禁止个人直接参与境外外汇保证金交易，且未经批准的机构不得代客理财。然而，源航、盖诺等跟单社区通过与自称持有塞浦路斯、新西兰等离岸监管牌照的外汇经纪商合作，宣称“合规运营”，实则游走于灰色地带。

外汇托管、跟单社区的核心欺诈手法揭秘

延时下单，虚构盈利。以此前曝光过的盖诺为例，其合作的Hero平台通过篡改MT4/MT5交易数据伪造盈利记录。例如，采用“延时单”手法，在行情波动后补录交易记录，将建仓时间提前至行情启动前，制造“精准预测”假象。

虚拟行情，内部假盘。更有甚者，搭建独立服务器运行虚拟盘，客户交易未进入真实市场，仅通过模拟数据展示虚假盈利。更早曝光的外汇社区暴雷案中，部分平台利用虚假MT4插件将客户交易标记为“内部对冲单”，通过多账户对冲实现稳赚不赔。

篡改数据，引诱入局。此外，黑平台常篡改历史K线形态，使策略回测显示“年化收益超500%”，诱导投资者入局。

浮夸收益，传销模式。资金盘的庞氏分赃逻辑则进一步放大了风险。资金盘外汇跟单社区承诺的“年化75%固定收益”实为借新还旧，依赖新用户入金支付旧用户利息。其层级化佣金体系要求投资者每月拉入3名下线，否则收益减半；动态返佣机制允许上级抽取下级手续费的20%-50%，刺激拉人头行为。

双仓对冲，拆东补西。更隐蔽的是AB仓对冲收割：将客户分为做多和做空两组，盈利组分成，亏损组被劝加仓直至爆仓，继续引导入金后继盈利维系。当客户本金亏损达70%时，平台触发“风控对冲”，将剩余资金转入自营账户。

为制造合规假象，黑平台常盗用英国FCA、美国NFA等监管编号，通过技术手段将虚假牌照信息嵌入官网页面。例如，某外汇跟单社区合作平台宣称拥有塞浦路斯CySEC牌照，但监管编号对应的公司名称与官网信息严重不符。资金流向更是迷雾重重：平台谎称客户资金存放于巴克莱银行独立账户，实则通过第三方支付通道转入离岸空壳公司。

黑平台利用USDT等稳定币将资金转移至境外交易所，再以“技术服务费”名义回流。在开曼群岛、塞舌尔设立的多层嵌套空壳公司，使得资金经复杂转账后难以追查。技术对抗手段也愈发尖端，其分布式服务器架构将数据存储于阿联酋、菲律宾等地，遭遇调查时触发“数据自毁协议”；动态IP跳转每5分钟更换一次地址，规避监管部门追踪。

如何避免外汇托管骗局?

警惕高收益。谨防以“高收益理财”为名的诈骗陷阱！任何宣称“保本高息”、“月入过万”的承诺均为虚假宣传，正规投资均有风险且收益透明（当前银行理财年化收益率普遍较低）。收益超过两位数还保证收益的多数是骗局。切勿向陌生账户转账支付“保证金”“解冻金”，拒绝微信群、短视频平台推荐的“内部渠道”，投资务必通过银行、合规证券等持牌机构，索要合同并核查资质。

警惕交易软件。外汇投资必须要识别骗局需穿透技术迷雾。投资者可使用外汇天眼软件测评等工具检测服务器IP是否与宣称监管地一致，若平台声称受FCA监管但服务器位于某离岸岛国，极可能是黑平台。另外，投资者可以使用外汇天眼app进行平台主标、白标检测。但凡使用自研交易软件的跟单社区平台，风险隐患极大。

监测交易数据。实测订单执行速度也能暴露问题：在非农数据发布价格剧烈波动时段，多数平台黄金滑点通常不超过3美元，而黑平台常出现大于5美元甚至超过10美元的异常滑点。交易者可以使用外汇天眼比对主流平台点差报价，及时发现异常。

核查平台监管。监管资质的深度核查同样关键，例如在FCA官网输入监管编号后需点击“View Full Details”确认牌照范围，许多平台仅持有支付牌照却谎称具备外汇交易资质。缺乏英语阅读能力的用户，可以使用外汇天眼，一键查询平台监管信息，无牌、套牌一看便知，从监管侧构筑防诈高强。

资金流向要细看。资金透明度是另一核心指标。合规平台必须将客户资金存入第三方银行托管账户，若平台要求打入私人或境内公司账户，并且频繁更换入金通道，一个月内连续多次变更私人入金账户名称，该平台资金链存在极大安全隐患。